Een beleggingsprofiel geeft aan wat voor belegger iemand is.

In het profiel staat omschreven wat de financiële situatie van de belegger is, hoeveel risico deze persoon kan en wil nemen, wat het doel van het beleggen is en of diegene al ervaring heeft met beleggen. Op basis van het profiel wordt een strategie bepaalt of de belegger offensief of defensief gaat beleggen. Oftewel: hoeveel risico de belegger gaat nemen om vermogen op te bouwen.